Name

Zenith Annual Income Fund

Type

Open-End Mutual fund

Life and Size of the Fund

Perpetual life and unlimited size

Sponsor

Zenith Investments Limited

Asset Manager

Zenith Investments Limited

Trustee

Investment Corporation of Bangladesh (ICB)

Custodian

Investment Corporation of Bangladesh (ICB)

Initial Size of the Fund

BDT 100,000,000 (BDT Ten Crore)

Face Value

BDT 10 (Taka Ten) per Unit

Nature

Open End Mutual Fund with Unlimited size

Objective

The objective of the Zenith Annual Income Fund is to achieve superior risk adjusted return in the forms of capital appreciation, dividend earning and to provide attractive dividend payments to the unit holders by investing the fund in instruments of capital market, money market etc.

Minimum Application Amount

BDT 5,000/- per application (500 Units) for individuals BDT 50,000/- per application (5,000 Units) for institutions Not Applicable for SIP investors.

Transparency

NAV will be calculated on a weekly basis and shall be published on the web-site of the Fund manager (www.zenithinvestbd.com) and as prescribed in the Rule.

Target Group

·         Individual: Both resident and non-resident,

·         Institution: Both local and foreign, mutual funds and collective investment schemes are eligible to subscribe the Units of the Fund.

Dividend

Minimum 70 (seventy) percent of realized net income of the Fund will be distributed as dividend in Bangladeshi Taka in each accounting year.

Dividend Distribution

The dividend warrant will be distributed within 45 (forty-five) days from the date of declaration.

Transferability

The Units of the Fund are transferable by way of inheritance/gift and/or by specific operation of the law.

Encashment

The Unit holders can surrender their units through the Asset Manager and through the Selling Agents appointed by the Asset Manager. So, investment in the Fund will be easily encashable.

Systematic Investment Plan (SIP) Facility

Systematic Investment Plan or SIP allows investor to invest a certain pre-determined amount at a regular Systematic Investment interval (monthly, quarterly, yearly etc.). A SIP is a planned approach towards investments and helps to inculcate the habit of saving and building wealth for the future. Investor can start SIP with a very small amount that is minimum BDT 1000.

Prospectus, Reports

and Accounts

Any investors can find the Prospectus at the AMC’s website i.e. www.zenithinvestbd.com every unit holder is entitled to receive annual report along with the yearly and half-yearly statements of accounts as and when published from the website (www.zenithinvestbd.com).

Tax Benefit

a)       Income from a mutual fund or a unit fund up to BDT 25,000.00 (Twenty-Five Thousand) is exempted from tax according to the 6th Schedule, Part A under Income Tax Ordinance, 1984.

b)      Investment in the Unit Fund would qualify for investment tax credit under section 44(2) of the Income Tax Ordinance, 1984 which is explained in detail in the section 2.4 of this the prospectus.

নাম

জেনিথ এনুয়াল ইনকাম ফান্ড ।

ধরন

বে-মেয়াদী মিউচুয়াল ফান্ড ।

ফান্ডের মেয়াদকাল

আজীবন মেয়াদী ।

উদ্যোত্তা

জেনিথ ইনভেস্টমেন্ট লিমিটেড ।

সম্পদ ব্যবস্থাপক

জেনিথ ইনভেস্টমেন্ট লিমিটেড ।

ট্রাস্টি

ইনভেস্টমেন্ট কর্পোরেশন অব বাংলাদেশ (আইসিবি)

হেফাজতকারী

ইনভেস্টমেন্ট কর্পোরেশন অব বাংলাদেশ (আইসিবি)

ফান্ডের প্রাথমিক আকার

টাকা ১০,০০,০০,০০০ (দশ কোটি), ১,০০,০০,০০০ (এক কোটি) ইউনিটে বিভক্ত যার প্রতিটির অভিহিত মূল্য ১০(দশ) টাকা ।

অভিহিত মূল্য

টাকা ১০(দশ) প্রতি শেয়ারের মূল্য ।

ফান্ডের প্রকৃতি

বে- মেয়াদী মিউচুয়াল ফান্ড এবং সীমাহীন আকার

উদ্দেশ্য

জেনিথ এনুয়াল ইনকাম ফান্ড এর উদ্দেশ্য হচ্ছে মুলধনী লাভ এবং লভ্যাংশের মাধমে ঝুঁকি সমন্বিত রিটার্ন প্রদান করা। এই ফান্ডের মাধ্যমে লভ্যাংশ বিনিয়োগ-কারীদের দেয়া হয় পুঁজি বাজার,অর্থবাজার ইত্যাদি পত্রকোষে বিনিয়োগের মাধ্যমে।

নুন্যতম বিনিয়োগ

টাকা ৫,০০০ ব্যাক্তিগত আবেদনের বিপরীতে। টাকা ৫০,০০০ প্রতিষ্ঠানের আবেদনের বিপরীতে। এসএইপি বিনিয়োগকারীদের জন্য প্রযোজ্য নয়।

স্বচ্ছতা

বিধিমালা অনুযায়ী ফান্ডে NAV প্রতি সপ্তাহে গননা করা হবে এবং সম্পদ ব্যবস্থাপকের ওয়েব সাইটে প্রকাশ করা হবে। সম্পদ ব্যবস্থাপকের ওয়েব সাইটের ঠিকানা হচ্ছে – (www.zenithinvestbd.com)

সম্ভাব্য বিনিয়োগকারী

ব্যাক্তি (প্রবাসী এবং দেশে বসবাসকারী উভয়ই) প্রতিষ্ঠান (দেশী বিদেশী উভয়ই), মিউচুয়াল ফান্ড এবং সমষ্টিগত তহবিলের স্কিম সমূহ যেগুলো আইনগত ভাবে গঠিত তারা ফান্ডের শেয়ার ক্রয় করার সক্ষমতা রাখে।

লভ্যাংশ

প্রতিটি হিসেবে বছরের শেষে বার্ষিক লাভের ন্যুনতম ৭০ শতাংশ অর্থ লভ্যাংশ হিসেবে বিতরন করা হবে।

লভ্যাংশ বিতরন

লভ্যাংশ পত্র (ডিভিডেন্ট ওয়ারেন্ট) লভ্যাংশ ঘোষণার ৪৫ দিনের মধ্যে বিতরন করা হবে।

হস্তান্তরযোগ্যতা

উত্তরাধিকার/ উপহার অথবা আইনদ্বারা অনুমোদিত ভাবে এই ফান্ডের ইউনিট সমূহ হস্তান্তর করা হবে।

নগদায়ন

ইউনিট হোল্ডারগণ তাদের ইউনিট নগদায়ন করতে পারবেন সরাসরি সম্পদ ব্যবস্থাপকের মাধ্যমে সম্পদ ব্যবস্থাপকের নিয়োগ প্রাপ্ত বিক্রয় প্রতিনিধির মাধ্যমে।

নিয়মিত বিনিয়োগ পরিকল্পনা (এস‘এইপি)

Systematic Investment Plan (SIP)

SIP বা নিয়োমিত বিনিয়োগ পরিকল্পনা এর মাধ্যমে SIP বিনিয়োগকারীরা নিদিষ্ট সময়ের অন্তর অন্তর পূর্ব নির্ধারিত পরিমান অর্থ বিনিয়োগ করবেন।ভবিষ্যৎ সঞ্চয় সম্পদ গড়ার লক্ষে এবং বিনিয়োগের জন্য একটি পরিকল্পিত অভিগমন।বিনিয়োগকারীরা নূন্যতম ১,০০০(এক হাজার) টাকা বিনিয়োগকরে এসএইপি স্কিম শুরু করতে পারবেন ।

প্রোসপেকটাস, বার্ষিক প্রতিবেদন এবং হিসাব সমূহ

যে কোন বিনিয়োগকারী সম্পদ ব্যবস্থাপকের ওয়েবসাইট (www.zenithinvestbd.com) থেকে এই প্রোসপেকটাসটি দেখতে পারবেন ৷ সম্পদ ব্যবস্থাপকের ওয়েব সাইটে প্রকাশিত বাৎসরিক আর্থিক বিবৃতি প্রত্যেক ইউনিট হোল্ডারগন পাবেন ৷ এছাড়া ইউনিট হোল্ডারগন সম্পদ ব্যবস্থাপকের ওয়েব সাইটে পোর্টফলিওর প্রান্তিক প্রতিবেদন  পাবেন ৷

কর রেয়াতজনিত সুবিধা

ক) Tax ordinance ১৯৮8 এ , মিউচুয়াল ফান্ড অথবা ইউনিট ফান্ড হতে আর এর ২৫,০০০/- টাকা পর্যন্তকরের আওতা মুক্ত থাকবে।

খ ) ইউনিট ফান্ডে বিনিয়োগ Tax ordinance ১৯৮8, এর সেকশন 88(২) অনুযায়ী বিনিয়োগ করসম্মানী (investment tax credit) সুবিধা পাবেন ।